مراجعة eToro

مقدمة إلى eToro

مراجعة كاملة – فبراير 2025

eToro هي منصة رائدة للاستثمار والتداول تركز على التمكين من خلال المعرفة المالية. وقد تأسست eToro في عام 2007، وتصورت eToro عالمًا يكون فيه الاستثمار والتداول في متناول أي شخص بشفافية كاملة. تهدف الخبرة الجماعية لمجتمع eToro إلى تمكين المجتمع. يعمل هذا الإطار التعاوني على تيسير تعليم المستثمرين، حيث توفر eToro جميع الأدوات والموارد والرؤى الخبيرة اللازمة لتطوير المعرفة وبناء الثروات. تستند رؤية eToro إلى رؤية eToro التي تقوم على أفضل معًا إطار عمل حيث المد المرتفع يرفع كل القوارب.

في eToro، المهمة واضحة: تجعل من السهل على المستثمرين والمتداولين البدء في التداول دون الاعتماد على المؤسسات المالية القديمة التي تعمل كوسيط للمتداولين العاديين. صُممت منصة التداول عبر الإنترنت التي توفرها eToro خصيصًا للتداول السلس والسلس على أجهزة الكمبيوتر الشخصية وأجهزة Mac والأجهزة المحمولة. وقد أدى إدخال الابتكارات الرائدة، بما في ذلك WebTrader وOpenBook، إلى دفع eToro إلى صدارة ساحة التداول التي تشهد منافسة شرسة. ينصب التركيز على وظائف التداول الاجتماعي المدمجة مع Smart Portfolio™ – المعروفة سابقًا باسم CopyFunds.

حافظت eToro باستمرار على مواكبة نبض ساحة الاستثمار والتداول من خلال تقديم أصول معاصرة في شكل عملات رقمية. بحلول عام 2017، بدأت eToro في إضافة العملات الرقمية إلى منصتها للأصول القابلة للتداول. بحلول عام 2019، عززت eToro (الولايات المتحدة الأمريكية) محفظة أصولها بالأسهم والخيارات. أدى تقديم eToro Money (حساب قائم على التطبيق مع بطاقة الخصم المباشر من فيزا) واستثمارات الأسهم (بما في ذلك صناديق الاستثمار المتداولة) إلى ترسيخ مكانة هذه المنصة المالية باعتبارها رائدة عالمية، حيث تضم ملايين المستخدمين المسجلين في 100 دولة.

هل منصة eToro مشروعة؟

نعم، تُعد eToro وسيطًا شرعيًا ومُحترمًا للغاية في مجال التداول. تأسست شركة eToro في عام 2007، وهي خاضعة لرقابة هيئات مالية رفيعة المستوى، بما في ذلك هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة، ولجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية (CySEC) في قبرص، وهيئة الأوراق المالية والبورصات الأسترالية (ASIC) في أستراليا. تضمن هذه اللوائح التزام eToro بالمعايير الصارمة للشفافية والأمان وحماية أموال العملاء. تُعرف eToro بريادتها في مجال التداول الاجتماعي، فهي تتيح للمستخدمين متابعة استراتيجيات المتداولين الناجحين ونسخها، مما يجعلها خيارًا شائعًا للمستثمرين المبتدئين والمتمرسين على حد سواء. وبفضل الملايين من المُستخدمين في جميع أنحاء العالم والتزامها بالابتكار، عززت eToro سمعتها كمنصة تداول جديرة بالثقة وذات تفكير مستقبلي.

ترخيص eToro وتنظيمها

تُعد eToro، أولاً وقبل كل شيء، منصة تداول مرخصة ومنظمة بالكامل. فهي تمتثل للمتطلبات القانونية الصارمة في كل بلد أو إقليم أو ولاية قضائية تعمل فيها. وعلى نطاق واسع، فإن eToro مرخصة وفقًا لذلك:

• المملكة المتحدة: تخضع شركة eToro (المملكة المتحدة) المحدودة لرقابة هيئة السلوك المالي (FCA) لخدمات الاستثمار (رقم التعريف الفيدرالي: 583263). تخضع شركة eToro Money UK Ltd لرقابة هيئة السلوك المالي (FCA) لخدمات الأموال/الدفع الإلكتروني (رقم التعريف الفيدرالي: 900923).
• جبل طارق: تخضع شركة eToroX Ltd للتنظيم من قِبل لجنة الخدمات المالية في جبل طارق كمُزوِّد لخدمات التداول الرقمية (FSC رقم 1333B).
• أوروبا:: شركة eToro (Europe) Ltd منظمة من قبل CySEC (ترخيص رقم 109/10).
• استراليا: تخضع شركة eToro AUS Capital Ltd لرقابة هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) (AFSL رقم 4911139). شركة eToro Asset Management Ltd مرخصة بموجب قانون الشركات لعام 2001 (ARSN 637 489 466).
• إسرائيل:: تقدمت شركة eToro بطلب للحصول على تصريح بموجب المادة 49 أ من قانون الأوراق المالية. وهي تعمل حاليًا بموجب حكم انتقالي ولكنها لا تخضع لإشراف هيئة الأوراق المالية الإسرائيلية.

تُقدم شركة eToro للأوراق المالية eToro USA Securities Inc (هيئة تنظيم المعاملات المالية وشركة SIPC). يتم تقديم خيارات eToro عبر وسيط التداول لدى eToro. ويتم توفير التداول على العُملات الرقمية لدى eToro من خلال شركة eToro USA LLC، مع استثناءات في جزر فيرجن الأمريكية وبورتوريكو وهاواي ونيفادا ونيويورك.

والأهم من ذلك، أن مقتنيات العُملات الرقمية ليست مُؤمّنة من قِبل SIPC أو FDIC. شركة eToro USA LLC مُسجلة بالكامل لدى شبكة إنفاذ الجرائم المالية باعتبارها شركة خدمات مالية مع خيارات تداول العُملات الرقمية. يتم إصدار الموافقة التنظيمية على أساس كل ولاية على حدة. ويقع المقر الرئيسي للشركة في الولايات المتحدة الأمريكية في 221 شارع ريفر، الطابق التاسع، هوبوكين، نيوجيرسي 07030، رقم التعريف NMLS: 1769299.

عملية التسجيل في eToro

تتطلب eToro من المستثمرين والمتداولين تسجيل حساب على المنصة. وتتم هذه العملية بسلاسة، من خلال التسجيل بنقرة سريعة. يضمن الجمع بين اسم المستخدم وكلمة المرور الوصول الفوري إلى منصة eToro. تنطبق استثناءات محددة، ولكن يتم قبول التسجيل على نطاق واسع من جميع أنحاء العالم في eToro. عند تسجيل حساب بنجاح، قد يتم توفير أصل مجاني تكميلي، مثل البيتكوين أو البيتكوين كاش أو الإيثيريوم، للمتداولين. يجب إلغاء قفل هذا الأصل من خلال استيفاء شروط وأحكام مُحددة قبل صرف الأموال.

وتستمر عملية التسجيل في eToro بمتطلبات قانونية محددة، بما في ذلك المعلومات الشخصية التي يجب أن تتطابق مع بطاقة هوية رسمية أو وثيقة جواز سفر. وعلى الرغم من أن العملية مفصّلة، إلا أنه يمكن إكمالها في غضون دقائق. يجب إدخال هذه المعلومات، ولكن يتم تخزينها دائمًا بشكل آمن مع حماية على مستوى البنك. تتضمن أسئلة التسجيل تاريخ العمل، والراتب، ومصدر الأموال، والتوقعات، وتفضيلات المخاطر. وعلى الرغم من كونها مفصلة، إلا أنها ضرورية لتوفير نظام تداول عملي وقابل للتطبيق للمستثمرين والمتداولين الأفراد.

لحسن الحظ، تقوم eToro بتأمين حسابك بطبقات إضافية من الحماية. يوفر جدار الحماية القياسي، وتشفير طبقة المقابس الآمنة (SSL)، والمصادقة الثنائية (TFA) حصنًا قويًا ضد اعتراض طرف ثالث لمعلوماتك. فهي تحمي سلامة حسابك في جميع الأوقات. لا يمكن تغيير هذه الإعدادات – فهي مصممة لحماية جميع المتداولين والمستثمرين. أثناء إعداد حسابك، يمكنك تخصيصه عن طريق إضافة المزيد من المعلومات إلى السيرة الذاتية الخاصة بك. وهذا أمر ذو قيمة للمستثمرين والمتداولين الآخرين في مجتمع التداول الاجتماعي هذا.

أنت جاهز لبدء الاستثمار بمجرد إدخال جميع المعلومات ذات الصلة. الخطوة التالية هي إيداع الأموال في حساب eToro الخاص بك.

خيارات الإيداع والسحب لدى eToro

تدعم eToro مجموعة متنوعة من خيارات الإيداع للمتداولين. بطبيعة الحال، ستختلف مجموعة خيارات الإيداع بناءً على بلد التسجيل الخاص بك. تشمل الخيارات الشائعة بطاقات الخصم وباي بال والحسابات المصرفية والتحويلات.

عند التسجيل في eToro، يمكنك اختيار المبلغ الذي ترغب في إيداعه والخيارات من القائمة المنسدلة. تأكد من إدخال التفاصيل الصحيحة. تتم معالجة الإيداعات على الفور، وبمجرد أن يتم إيداعها في حسابك، يمكنك بدء التداول والاستثمار في eToro.

تتيح eToro إجراء عمليات السحب عبر طرق دفع مختلفة، بما في ذلك التحويلات المصرفية وبطاقات الائتمان/الخصم والمحافظ الإلكترونية مثل PayPal. تختلف أوقات المعالجة والرسوم حسب الطريقة المختارة والمنطقة. الإيداعات مطلوبة لتصفية المكافآت المجانية المقدمة عند التسجيل.

يمكن أن تختلف أوقات السحب حسب طريقة الدفع المختارة وبروتوكولات التحقق من الهوية.

أدوات eToro للتداول الإلكتروني

تشمل أصول التداول لدى eToro الأسهم والعُملات الرقمية وصناديق المؤشرات المتداولة والخيارات. يوجد داخل كل فئة عشرات الأدوات المالية المتاحة للمستثمرين والمتداولين.

الأسهم:

خلال المراجعة التي أجريناها، ظهرت 6,192 نتيجة للأسهم في eToro. وهي تشمل مجموعة واسعة من الأسهم المتداولة، بما في ذلك أسهم التكنولوجيا، والصناعات، والرعاية الصحية، وتجارة التجزئة، والأدوية، والطاقة، والخدمات المصرفية، والاستثمار. يتم عرض الأسهم بحيث يكون من السهل انتقاء أكبر الأسهم المُحركة (الرابحة والخاسرة) في أي وقت من الأوقات. كما يتم عرض الأسهم الرائجة أيضًا. تُعد أسهم بورصة ناسداك وأسهم بورصة نيويورك من عوامل الجذب المميزة في eToro. فيما يلي قائمة قصيرة بالعديد من الأسهم الشائعة المتداولة حاليًا على منصة eToro:

• META
• SRPT
• ASPN
• قاعدة البيانات
• AIT
• NVDA
• AAPL
• AMD
• TSM
• MU
• INTC
• كيوكوم
• ARM
• شهادة عدم الممانعة
• SMCI
• AVAV
• LDOS

العملات المشفرة

تتميز eToro بالعشرات من العُملات الرقمية للاستثمار في أغراض التداول. يُمكن للمتداولين والمُستثمرين استكشاف أكبر مُحركات العُملات الرقمية في السوق، وخيارات العُملات الرقمية الرائجة بسهولة. والأهم من ذلك، تُقدم eToro، باعتبارها منصة تداول اجتماعية، خيارات لمحافظ العملات الرقمية حيث تتوفر مجموعة مُنتقاة من الخيارات الموضوعية. يتم عرض عدد العملات الرقمية في كل محفظة في الجزء السفلي الأيمن من مجموعة التحديد، بما في ذلك العائد المُدرج. من بين العملات الرقمية المدرجة ما يلي:

• البيتكوين
• الإيثيريوم
• الدوجكوين
• الرابط
• الانهيار الجليدي
• سوي
• ممتاز
• تونكوين
• شيبا
• بيبي
• أربيتروم
• EOS
• IOTA
• ZCash

صناديق المؤشرات المتداولة

تأتي صناديق eToro ETFs (صناديق المؤشرات المتداولة في البورصة) في فئات أصول مختلفة، لا سيما الأسهم والسندات والسلع والعقارات والصناديق المعكوسة والبديلة والمتنوعة وغيرها. في وقت مراجعتنا، كان هناك 673 أصلًا من أصول صناديق المؤشرات المتداولة في البورصة، بما في ذلك

• جاسوس
• SPY.EXT
• VOO
• IVV
• VTI
• QQQQQ.EXT
• كيو كيو كيو
• VUG
• VEA
• IWF
• IJH
• VWO
• IEMG
• IJR

مع كل “صندوق متداول في البورصة”، يُمكن لأعضاء eToro الاطلاع على فئة الأصول، والعائد لسنة واحدة، وعدد الحيازات في كل صندوق متداول في البورصة، والأصول المُدارة، والنطاق السعري الأعلى/الأدنى خلال 52 أسبوعًا، وعائد توزيعات الأرباح. يمكن تبديل هذه المقاييس وفقًا لذلك لتقديم النتائج المطلوبة.

الخيارات

تتيح خيارات eToro للمتداولين تنويع محافظهم الاستثمارية لبناء الثروات. فعلى سبيل المثال، تُقدم eToro فائدة بنسبة 3.9% على الأموال النقدية غير المستثمرة في حسابك (تُطبق الشروط والأحكام). الخيارات جديدة على ساحة الاستثمار والتداول، ولكنها تضيف قيمة مضافة لأولئك الذين يسعون إلى تنويع سلة أصولهم. يتم تقديم أكاديمية الخيارات للإجابة على جميع الأسئلة حول هذه الفرصة الفريدة.

• ما هي الخيارات؟
• كيف تبدأ تداول الخيارات؟
• شراء الأسهم مقابل الخيارات

كما هو معتاد في منصة eToro، سيشاهد المتداولون الخيارات الأكثر تداولاً (الأكثر تداولاً) في أي جلسة تداول. تسرد موجز “التداول على الخيارات” الخيارات التي يتداول عليها المتداولون الآخرون، ولا يُقصد بها أن تكون نصيحة مالية أو توصيات من eToro – بل يتم تقديمها ببساطة للحصول على نظرة ثاقبة. كل خيار سيكون له سعر تنفيذ وتاريخ انتهاء الصلاحية، والخيارات المؤهلة للنسخ سيظهر بجانبها زر COPY على الجانب الأيمن.

بالنسبة لأية أدوات مالية أخرى، يُمكن للمُستثمرين والمتداولين في eToro الإجابة على المؤشر في شريط البحث أعلى المنصة. تتسم محفظة eToro للأسهم والعُملات الرقمية بالشمولية، وتوضح بالتفصيل أموالك النقدية المتاحة، وإجمالي الاستثمارات، والأرباح/الخسائر، والقيمة الإجمالية للمحفظة. يلخص هذا المقياس المرئي على الفور حالة أموالك ويتيح لك إعادة ضبط محفظتك لتلبية أهدافك المالية. وبالمثل، تُقدم منصة eToro العديد من المزايا ذات القيمة المضافة، بما في ذلك الاهتمام بخيارات eToro والطرق الآمنة لتخزين عُملاتك الرقمية. يتم تقديم رمز الاستجابة السريعة للتداول عبر الهاتف الجوال، من خلال تطبيق eToro. سنستعرض هذه الميزة في منصة التداول بعد ذلك.

تداول eToro عبر الهاتف الجوال

معروف باسم eToro: الاستثمار الاجتماعي، تم تصميم تطبيق eToro لسهولة الاستخدام. وهو عبارة عن منصة تداول حائزة على جوائز مع أكثر من 3500 أداة متاحة للمتداولين والمستثمرين على تطبيق واحد. يمكن للأعضاء المُسجلين التداول على أفضل العملات الرقمية بدون أي متاعب، كما أن هناك أيضًا خيارات تداول بديهية.

باعتبارها منصة تداول اجتماعي، توفر eToro إمكانية الوصول إلى أدلة استثمارية مجانية. وتشمل هذه الأدلة دخل صناديق الاستثمار المتداولة، والاستثمار، وأدلة التقييم، والتحوط، والاستثمارات ذات الدخل الثابت، وأسهم التداول، والبيتكوين، وأدلة أخرى خاصة بالعملات الرقمية.

تطبيقات eToro متاحة للمتداولين من المتاجر، لا سيما متجر التطبيقات لأجهزة iPhone ومتجر Google Play لأجهزة Android. تتوفر جميع ميزات الأمان الحديثة لضمان سلامة منصة التداول على جهازك المحمول باليد.

يضم مجتمع المتداولين العالمي المتنقل على منصة eToro أكثر من 30,000,000 مُستخدم، ولكل منهم رأيه ومحفظته. من الممكن الوصول إلى أدوات تحليل السوق الاحترافية مثل TradingView أثناء التنقل كلما سنحت فرصة للتداول. والأهم من ذلك، تُقدم eToro للأعضاء المُسجلين خيار ممارسة الاستثمار الخالي من المخاطر.

إن تضمين محفظة افتراضية يجعل من السهل التعرف على تعقيدات منصة التداول دون أي مخاطر على الإطلاق. يحاكي الحساب التجريبي التداول في العالم الحقيقي في الوقت الفعلي. يتم اكتساب خبرة لا تقدر بثمن بهذه الطريقة، مما يجعل التداول بالمال الحقيقي أكثر نجاحًا.

دعم عملاء eToro

مركز مساعدة eToro هو أفضل مكان للحصول على إجابات لأسئلتك. يتعامل وكلاء خدمة العملاء مع كل سؤال أو تعليق أو شكوى بالسرعة التي تستحقها. يمكنك التصفح وفقًا لفئة سؤالك، بما في ذلك ما يلي:

• الشروع في العمل
• الاستثمار والتداول
• عمليات الإيداع والسحب
• حسابي
• البرامج والمنتجات
• الخصوصية والأمان

تقدم الأسئلة الشائعة للمتداولين إجابات سهلة الفهم لمجموعة متنوعة من الأسئلة. ومع ذلك، إذا كانت هناك حاجة إلى مساعدة إضافية، يمكن للمستثمرين والمتداولين فتح خاصية الدردشة بسهولة والدردشة مع ممثل خدمة عملاء مطلع.

فهم يقدمون عروضهم باحترافية وعلى دراية كبيرة بجميع جوانب eToro. يتم توفير إجراء مفصل للشكاوى للتخفيف من أي مخاوف. وباعتبارها منصة تداول اجتماعي مُخصصة، فإن eToro تتميز بمُجتمع نشط على يوتيوب وإنستجرام ولينكد إن وفيسبوك وX.

فوائد التداول والاستثمار في eToro الولايات المتحدة الأمريكية

• تداول الأسهم بدون عمولات – استثمر في الأسهم الأمريكية الشهيرة وصناديق الاستثمار المتداولة في البورصة بدون رسوم عمولة. ابدأ بمبلغ ضئيل يصل إلى 10 دولارات (أو ما يعادله من العملات) وقم ببناء محفظة متنوعة بدون تكاليف خفية.
• انضم إلى مجتمع تداول مزدهر – تفاعل مع الملايين من المستثمرين، وتبادل الاستراتيجيات، بل وقم بتكرار متداولي العملات الرقمية الأفضل أداءً تلقائيًا باستخدام تقنية CopyTrader™.
• استكشف تداول الخيارات، بشكل مبسط – تداول الخيارات بدون عمولات أو رسوم عقود. نحن نتخلص من المصطلحات لنجعل تداول الخيارات أكثر سهولة من أي وقت مضى.
• آمن ومنظم – أمانك مهم. تخضع eToro للرقابة من قِبل هيئة تنظيم الأوراق المالية والبورصات الأمريكية ولجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية وشبكة مكافحة الجرائم المالية في الولايات المتحدة، مما يضمن لك تجربة استثمار موثوقة ومتوافقة.
• اكسب فائدة على أموالك النقدية – سجّل في برنامجنا النقدي ذي الفائدة المرتفعة لتحصل على دفعات شهرية على رصيدك النقدي – بدون حد أدنى للإيداع وبدون التزامات.
• إتقان التداول الخالي من المخاطر – يحتوي كل حساب جديد على محفظة افتراضية بقيمة 100,000 دولار أمريكي، مما يتيح لك استكشاف المنصة دون مخاطرة. (*غير متوفر في نيويورك أو إن في آي أو جزر فيرجن البريطانية أو جزر فيرجن البريطانية أو جزر فيرجن الأمريكية)
• اشتر العملات الرقمية بكل سهولة – تداول البيتكوين والإيثيريوم وغيرهما بدون رسوم إيداع. قم بالإيداع والسحب بسلاسة من حسابك البنكي. (* تداول العملات المشفرة غير متاح في نيويورك، ونيويورك، وإنجلترا، وهايتي، والعلاقات العامة، وجزر فيرجن البريطانية)
• أدوات ذكية لاستثمار أكثر ذكاءً – ابق في المقدمة مع أبحاث السوق والتحليل الفني ومخططات ProCharts القابلة للتخصيص. قم بإعداد قوائم المراقبة وتنبيهات التقلبات للحاق بتحركات السوق الرئيسية.

الملخص

eToro هي منصة تداول عالمية. وهي تمزج بين الاستثمار متعدد الأصول والتداول الاجتماعي. وهذا يجعلها منصة سهلة المنال للمبتدئين وخيارًا مثاليًا للمتداولين ذوي الخبرة. هناك العديد من المزايا الفريدة، بما في ذلك التداول على الأسهم بدون عمولة، والتي تجذب بطبيعتها المتداولين المبتدئين والمتداولين العاديين. ومن بين المزايا الجذابة الأخرى خاصية CopyTrader، التي تعكس كبار المستثمرين، والمحافظ الذكية للاستثمارات المتنوعة.

يمكن للأعضاء المُسجلين التداول على الأسهم والعُملات الرقمية والصناديق المُتداولة في البورصة والخيارات. المنصة مرخصة ومنظمة بالكامل، مع تشفير SSL، وبروتوكولات مصادقة متعددة العوامل، وأمان محكم. القسم التعليمي في eToro هو الأفضل في فئته. إنه مثالي لمجتمع نشط واجتماعي يتطلع إلى اتخاذ قرارات تداول ذكية استنادًا إلى المعرفة الجماعية لمجتمع التداول.

الأسئلة الشائعة

• ما الذي يميز eToro عن غيرها من منصات التداول الأخرى؟

تمزج eToro بين التداول على الأصول المُتعددة والاستثمار الاجتماعي. يتيح ذلك للعملاء المسجلين التداول على الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة والعملات الرقمية أثناء التفاعل مع مجتمع عالمي وتقليد استراتيجيات كبار المستثمرين.

• كيف تعمل خاصية التداول بالنسخ لدى eToro؟

يتيح برنامج CopyTrader للأعضاء المسجلين أن يعكسوا تلقائيًا صفقات المستثمرين ذوي الخبرة. وهي تعمل عن طريق اختيار متداول وتخصيص الأموال. بعد ذلك، ستقوم محفظتك بتكرار تحركاتهم في الوقت الفعلي.

• ما هي المحافظ الذكية وكيف تعمل؟

المحافظ الذكية هي مجموعات استثمارية مُدارة بشكل احترافي وقائمة على موضوعات محددة ومصممة للتنويع الفوري. وهي تتطلب حداً أدنى لمبلغ الاستثمار، والذي يختلف حسب المنطقة والعملة.

• هل هناك أي رسوم تداول على eToro؟

تُقدم eToro التداول على الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة بدون عمولة. ومع ذلك، قد يتم تطبيق رسوم أخرى، مثل رسوم السحب، وتكاليف التحويل للعملات غير الأساسية، ورسوم عدم النشاط بعد 12 شهرًا.

• هل منصة eToro منصة آمنة ومنظمة؟

نعم، تخضع eToro للتنظيم الكامل من قبل السلطات المالية في مناطق متعددة. وهي تلتزم بتدابير أمنية صارمة، وتحتفظ بأموال المستخدمين في حسابات منفصلة لتعزيز الحماية.